2021反洗钱持续 支付机构国通星驿被罚没近7000万

1月12日，央行福州中支公布的行政处罚信息公示表显示，福建国通星驿网络科技有限公司（下称“国通星驿”）因涉及未按规定报送可疑交易报告等12项违法违规行为，受到警告处分并被没收违法所得261.02万元，处6710.02万元罚款，罚没合计6971万余元。

贝壳财经记者从行业人士处了解到，国通星驿属行业头部公司，2020年月度交易量在千亿元级别。此次罚单显示国通星驿也踩了反洗钱红线，不过其控股股东新大陆（000997）称，罚单内容是2018年现场检查时发现的，2019年已整改完毕。由于罚单额将计入公司2020年当期损益，罚单对国通星驿的影响还将继续。

踩反洗钱红线，去年公司月度交易规模稳居行业前列

记者从一位行业人士处获得的数据显示，国通星驿月度交易量在千亿元级别，规模一直在行业前列，2020年几乎稳居前五名。而另一家头部公司去年收到大额罚单后，月度交易规模排名有所下滑。

从违规事由看，国通星驿也踩了反洗钱红线。据央行公布，国通星驿不合规行为有12项，包括未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易；条码支付业务风控制度不健全等。

“未按规定履行客户身份识别义务等做法违反了反洗钱法。”上述行业人士称。近年监管反洗钱力度不减，央行此前披露的反洗钱工作成绩单显示，2019年处罚机构525家、罚款2.02亿元。2020年又有银行、券商、支付机构收到上千万元甚至亿元级罚单。与此同时，警方对洗钱犯罪团伙的抓捕行动也持续展开。

除违反反洗钱规定外，国通星驿违规事由还包括未按规定办理董事、监事和高级管理人员变更；未按规定存放客户备付金；未按规定真实、完整地发送交易信息，且未落实交易信息的完整性、真实性、可追溯性及支付全流程中的一致性的规定；为不符合条件的客户提供T+0资金结算服务；未按规定开展收单交易风险监测；存储银行卡敏感信息；未备案先展业。

“单位+个人”双罚制也有体现。与国通星驿的处罚共同披露的还包括5位该公司的相关负责人，包括时任国通星驿副总经理的施绪扬、时任国通星驿风险合规部经理的何康等，被罚款5万至14万元不等。

已整改完毕，罚单额占国通星驿半年净利润近7成

资料显示，福建国通星驿网络科技有限公司成立于2010年6月，是一家专门提供银行卡收单综合支付服务的第三方支付机构，拥有央行颁发的全国范围展业《支付业务许可证》。国通星驿的主营业务是向商户提供银行卡支付、扫码支付、NFC支付、刷脸支付等综合支付服务，“星驿付”、“星通宝”、“陆 POS”、“邮政便民服务站”等是其子品牌。

罚单披露当日，国通星驿控股股东、上市公司新大陆发布公告，称处罚内容系央行福州中心支行于2018年7月16日至2018年12月31日，对国通星驿2017年7月至2018年6月期间存量业务进行现场检查发现的。

新大陆称，国通星驿于2018年9月成立专项整改工作小组，全面梳理总结此次执法检查工作，深度剖析存在问题，全面启动相应整改工作，已于2019年4月全部按要求完成相关整改措施，并向央行福州中心支行汇报了整改情况。

公告同时显示，公司及国通星驿将吸取经验教训，积极拥抱监管，进一步促进各项业务健康发展。本次行政处罚金额将计入公司2020年当期损益，不会对公司及国通星驿后续主营业务及经营业绩造成重大影响。

贝壳财经翻阅新大陆2020年中报看到，2020年上半年，公司实现营业总收入31.07亿元，较上年同期增长11.08%；归属于上市公司股东的净利润为2.33亿元，较上年同期下降47.21%。国通星驿2020年上半年营业利润1.15亿元，净利润9800万元。

“罚单一般列在营业外支出，罚单额计入当期损益肯定会影响净利润。”一位公司财务人员称。财报显示，2020年上半年新大陆营业外支出600万元，同比大增1105.27%，公司称主要系疫情期间主动承担社会责任，对外捐赠所致。如果以7000万元罚款与国通星驿去年上半年净利润比较，占比高达68%。

值得一提的是，国通星驿并非首次被罚。去年7月，国通星驿江西分公司曾因特约商户实名制落实不到位；未按规定设置、发送收单交易信息违法行为被央行南昌中心支行罚没超57万元。

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